Smash KYC & AML-Richtlinie

Smash wendet KYC- und AML-Verfahren an, um die Identität der Nutzer zu verifizieren, Betrug zu verhindern und Finanzkriminalität entgegenzuwirken. Die folgenden Grundsätze bilden die Basis dieser Verpflichtungen:

• Gewährleistung von fairem Spiel und gleichberechtigtem Zugang für alle Kontoinhaber;
• Schutz der persönlichen Daten und finanziellen Interessen der Nutzer;
• Transparenz im Umgang mit regulatorischen Anforderungen;
• Einhaltung aller geltenden deutschen und europäischen Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
• Schaffung einer sicheren Umgebung, die das Vertrauen der Nutzer in die Plattform stärkt.

Jeder neue Nutzer ist verpflichtet, eine vollständige Identitätsprüfung zu durchlaufen, bevor bestimmte Funktionen der Plattform genutzt werden können. Im Rahmen der Identitätsprüfung können folgende Dokumentenkategorien angefordert werden:

• Ein amtliches Lichtbildausweis-Dokument, ausgestellt von einer staatlichen Behörde (z. B. Personalausweis, Reisepass oder Führerschein);
• Ein Nachweis des aktuellen Wohnsitzes, der die angegebene Adresse des Kontoinhabers bestätigt;
• Ein Nachweis über die Inhaberschaft der verwendeten Zahlungsmethode, um die Übereinstimmung mit den Kontodaten sicherzustellen.

Smash setzt umfassende Kontrollen ein, um Geldwäsche, illegale Finanztransaktionen und die Finanzierung krimineller Aktivitäten auf der Plattform zu verhindern. Die implementierten Sicherheitsmaßnahmen umfassen:

• Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Kontoaktivitäten auf ungewöhnliche Muster;
• Automatisierte Erkennungsmechanismen zur Identifikation verdächtiger Verhaltensweisen;
• Erweiterte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence) bei Hochrisikosituationen oder auffälligen Kontoaktivitäten;
• Prüfung großer oder ungewöhnlicher Überweisungen und Zahlungsvorgänge;
• Risikobewertung von Nutzerprofilen auf Basis transaktionaler und verhaltensbezogener Daten;
• Abgleich mit Sanktionslisten sowie Überprüfung auf politisch exponierte Personen (PEP-Screening);
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Zur Unterstützung der KYC- und AML-Verpflichtungen gelten auf der Plattform klare Nutzungseinschränkungen, die die Sicherheit aller Kontoinhaber und die Integrität des Spielbetriebs schützen. Folgende Handlungen sind ausdrücklich untersagt:

• Das Erstellen oder Betreiben mehrerer Benutzerkonten unter derselben oder einer anderen Identität;
• Die Einreichung gefälschter, gestohlener oder anderweitig manipulierter Dokumente im Rahmen der Identitätsprüfung;
• Jegliche Versuche, die Plattform für Geldwäsche oder andere illegale Finanztransaktionen zu nutzen;
• Die Manipulation von Spielsystemen, Wettmärkten oder technischen Prozessen der Plattform;
• Die Weitergabe, der Verkauf oder die Übertragung von Kontozugangsdaten an Dritte;
• Die Nutzung von Zahlungsmitteln, die nicht auf den Namen des Kontoinhabers ausgestellt sind;
• Die Angabe falscher oder irreführender Identitätsinformationen bei der Registrierung oder im Rahmen der Verifizierung.

Verstöße gegen die KYC- und AML-Richtlinien führen zu unverzüglichen Maßnahmen seitens der Plattform, um weitere Schäden zu verhindern und regulatorischen Verpflichtungen nachzukommen. Mögliche Konsequenzen umfassen die vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des betreffenden Kontos, das Einfrieren oder die Einbehaltung von Guthaben, das mit verdächtigen Aktivitäten in Verbindung steht, die Annullierung von Wetten oder Gewinnen, die unter Verstoß gegen diese Richtlinie erzielt wurden, sowie die Meldung des Sachverhalts an die zuständigen Behörden, sofern dies nach geltendem Recht erforderlich ist.

Jeder Kontoinhaber ist verpflichtet, bei der Registrierung und während der gesamten Nutzung der Plattform ausschließlich wahrheitsgemäße und aktuelle persönliche Daten anzugeben. Die Identitätsprüfung ist fristgerecht und vollständig abzuschließen, sobald eine entsprechende Aufforderung durch die Plattform erfolgt. Bei Anfragen nach zusätzlichen Dokumenten oder Informationen im Rahmen der Überprüfung sind Nutzer verpflichtet, zeitnah und kooperativ zu reagieren. Für Ein- und Auszahlungen dürfen ausschließlich Zahlungsmethoden verwendet werden, deren Inhaber der Kontoinhaber selbst ist. Darüber hinaus sind Nutzer angehalten, verdächtige Aktivitäten oder Unregelmäßigkeiten im Zusammenhang mit ihrem Konto umgehend dem Kundensupport zu melden.

Smash verpflichtet sich zur Einhaltung höchster Standards im Bereich Nutzerschutz und zum Betrieb einer transparenten, sicheren Plattform. Die folgenden Grundsätze leiten das Handeln der Plattform in diesem Bereich:

• Strikte Einhaltung aller geltenden KYC- und AML-Standards gemäß deutschem und europäischem Recht;
• Vertraulicher Umgang mit persönlichen Daten sowie deren Schutz gemäß den Datenschutzbestimmungen der DSGVO;
• Fortlaufende Überwachung der Plattformaktivitäten zur frühzeitigen Erkennung verdächtiger Vorgänge;
• Konsequente Verhinderung von Manipulation, Betrug und unfairem Verhalten gegenüber anderen Nutzern;
• Bereitstellung von Unterstützung und Information für Nutzer in Fragen der Kontosicherheit und des verantwortungsvollen Spielens;
• Geteilte Verantwortung zwischen Plattform und Kontoinhaber für die Aufrechterhaltung eines sicheren Spielumfelds;
• Gleiche Bedingungen und gleicher Schutz für alle registrierten Nutzer ohne Ausnahme.